基金收益是看净值还是看估值？基金收益率是除去管理费吗？

基金收益是看净值还是看估值?

净值。估值是根据基金上一季【jì】度公布【bù】的前十大重【chóng】仓股【gǔ】所【suǒ】占权重以及【jí】今日的涨跌【diē】幅度，再根【gēn】据特定公式计算出目前该基金的涨跌水平。实际上基金的交易价格是根据单位净值计算的，基金持仓【cāng】情况一【yī】季【jì】度才会公布一次，所以无法【fǎ】保证估【gū】值与实际净【jìng】值【zhí】相同，估值仅供投资者参考，不作为实际交易价格。

基金收益率是除去管理费吗?

基金的【de】回报率【lǜ】是按照净值【zhí】计【jì】算【suàn】的,包括管【guǎn】理费了,但是没【méi】有考虑到申购赎回费用的影响。 管理费、托管费以及销售服【fú】务【wù】费这三项费用,这些【xiē】费用都是【shì】按日计提的,而且在计算每天的净值时就已【yǐ】经【jīng】扣除了,大多【duō】数【shù】基金都是如此,除非是个别几只浮动费率基金,他们具体有自己的规定,要看他们的基金合同规定,但是一般是按照节点计算的,之前不每日计算。