我为群众办实事:民生银行东莞分行成功帮助企业追回被骗资金

还是熟悉的【de】味道【dào】,还是熟悉的配方,还是【shì】熟悉的套路【lù】,重点仍【réng】然是:“这笔款比较【jiào】急,必须马【mǎ】上【shàng】处理,你先按【àn】照我的要求尽快转账”。没有错【cuò】,这又是一【yī】起【qǐ】冒充领【lǐng】导熟【shú】人进行诈骗的案例。

快速反应,为企业追回被骗资金

9-21中【zhōng】午12点,东莞【wǎn】市公【gōng】安局反诈骗中心【xīn】接【jiē】到东莞市寮步镇某企【qǐ】业财【cái】务人员的报案电话,称自己【jǐ】被人以冒充【chōng】公司领【lǐng】导的方式诈骗了【le】157万【wàn】。接警后,东莞市反诈中心值班民警立即联系了诈【zhà】骗嫌疑【yí】人涉案账户的【de】各开户银行,要求【qiú】配【pèi】合【hé】进行资金追【zhuī】查。

在接到东莞市反诈中【zhōng】心的通知后,民【mín】生【shēng】银行东莞分行驻点人员迅速反应,在部分被【bèi】诈骗资【zī】金【jīn】转【zhuǎn】入民生银行后,立即【jí】将账户相关信息及查询结果按要【yào】求上报【bào】,并紧急执行止【zhǐ】付操【cāo】作。最终【zhōng】,在【zài】民【mín】生【shēng】银【yín】行【háng】总行相关【guān】部【bù】门的配合协助下,转入该行的被骗资金被全部成功止付,为企业追回了部分【fèn】损失。

诈骗套路多,转账需谨慎

事后,被骗企业财【cái】务人员回忆称【chēng】:当天自己像往常【cháng】一【yī】样正在工作,突然收到【dào】公司领导通过社交【jiāo】软件发【fā】来的消【xiāo】息【xī】,要求其向某合作公司【sī】转账157万货款【kuǎn】。因【yīn】自己是新入职员工,对公司领导的【de】行为习【xí】惯还不熟【shú】悉【xī】,加上“领导”的安排比较着急,为避免耽误工作就直【zhí】接按“领导【dǎo】”要求办理了转账汇【huì】款。完成转账后,该【gāi】财务【wù】人员才发觉不【bú】妥,于【yú】是马上线下向领【lǐng】导【dǎo】确认,但却被告【gào】知并未要求其【qí】转账,此时其才意【yì】识【shí】到自【zì】己遭遇了网络诈【zhà】骗【piàn】,遂第【dì】一时间报警。

防范电信网络诈骗,民生银行提示您:

虽【suī】然最终【zhōng】在公安机关【guān】和银行的迅速反应和有效配合下为【wéi】企业【yè】挽回了【le】百万损失,但民生银行提示:企业转账不能存侥幸,杜绝电【diàn】信网络诈骗要【yào】从源头上【shàng】提【tí】高防范意【yì】识,学会【huì】识别诈【zhà】骗套【tào】路。

【诈骗套路分析】:诈骗分子往【wǎng】往通过网络【luò】社交工具,抓住受害【hài】人不愿意得罪【zuì】领导、以【yǐ】为受领导重视遐想连篇等心【xīn】理特【tè】点,以及企事【shì】业单位【wèi】财务【wù】管理漏【lòu】洞进行诈骗犯罪,具【jù】体套路【lù】包括:

一是【shì】“嘘寒【hán】问暖倍感暖心”--拉近距【jù】离【lí】。诈骗【piàn】分子冒【mào】用领【lǐng】导姓【xìng】名、照片【piàn】作为头像添加好【hǎo】友,用关心的口吻,让受害人受宠若惊,以为自【zì】己平时的工作【zuò】表现【xiàn】得【dé】到领导的肯【kěn】定【dìng】和重视,在极短时间内降低戒【jiè】备之心。二【èr】是【shì】“虚【xū】假政策利益暗示【shì】”--迂回战【zhàn】术。诈骗【piàn】分子会主动提出近【jìn】期有良好发展政策,一般会要【yào】求受害人于次日【rì】一早至其办公室【shì】详聊,称可帮【bāng】助【zhù】受害人解决实际【jì】工作困难【nán】,步步为营以此引导受害者进入圈【quān】套,放松警惕。三是【shì】“江湖救急【jí】以表真心”--借口转账。正当受【shòu】害【hài】人自我陶醉在【zài】与“领导【dǎo】”的关【guān】系【xì】已更进一步,感觉【jiào】未来可期【qī】时,骗子顺势而下【xià】,会【huì】提出各种各样的转账汇款借【jiè】口,比如上级领导【dǎo】要求转账、要打点关系自己不方便出【chū】面【miàn】等要求快速转【zhuǎn】账汇款。四【sì】是“马上立即不要【yào】犹豫”--高压诱导。骗子抓住【zhù】受害人【rén】对领导心存敬畏、不敢质疑的【de】心理,频繁【fán】使用“尽快”“马上【shàng】”“立即”等【děng】催促性词语,既营造【zào】了紧张气【qì】氛,又利用【yòng】时间压制【zhì】,使受【shòu】害人在短时间内失去怀疑真假的正常思维而上当受骗。

【民生银行提醒您】:

1.接【jiē】到自称“领导【dǎo】”“熟人【rén】”的消息时,保持清醒头脑【nǎo】,第一时间拨打其本人电话对【duì】其进行身份核实【shí】,切勿【wù】轻【qīng】信【xìn】对方说辞,切勿随意将钱款汇入【rù】陌生账号【hào】。

2.严【yán】格遵守单位财务审【shěn】批制【zhì】度及流程,涉【shè】及资金转账交易,应【yīng】谨【jǐn】慎对待,当面请示【shì】汇报,养【yǎng】成多了解、多核实、多汇报的【de】工作习惯。

3.保护好个【gè】人【rén】及单位信【xìn】息,防止【zhǐ】信息泄【xiè】露;如发现【xiàn】受骗,务必保【bǎo】留聊天【tiān】记录、交易信息、联系方式等【děng】证据,并及时拨打电话报警。

免【miǎn】责声明：市场【chǎng】有风【fēng】险，选择需谨慎【shèn】!此文仅供【gòng】参考，不作买卖依据。