OKEx Insights: 2020年，区【qū】块链【liàn】行业“十大历史记【jì】录”盘点

2020的区块链行业，有太多故事值得书写。

PayPal、Square、MassMutual、MicroStrategy、鲁弗投【tóu】资等【děng】一【yī】众华尔街机【jī】构/公司大踏步入场加【jiā】密货币;DeFi锁仓金额【é】从5亿美金暴涨至223亿美【měi】金，DeFi生态【tài】全面爆发;比特【tè】币价【jià】格从3000美金上涨至24000美金，屡创历【lì】史【shǐ】新【xīn】高;稳定币发行量稳【wěn】步增【zēng】长，市值屡创历史【shǐ】记录......这一【yī】切【qiē】都在指向一个结果【guǒ】：我们为之奋斗的区【qū】块链，正【zhèng】从某个阴郁角落走向舞台中【zhōng】央，镁光灯下，我们又该如何审视【shì】2020这一【yī】年?

此外，在“3·12”期间，金【jīn】融行业创下了【le】6个【gè】交易日发【fā】生【shēng】3次熔断的丰功伟绩，让众多华尔街【jiē】资本们“惊掉了下巴”;美联储连续两次紧急降【jiàng】息，联【lián】储利率下调【diào】接近0;比特币【bì】价格从【cóng】最高【gāo】10000美元【yuán】下跌至3700美元。

2020年的区块链行业，有太多不平凡的瞬间值得被记录。

1、全球机构管理加密货币资金体量飙涨超6倍，创历史记录

2020年，比【bǐ】特币投资【zī】者出现“结【jié】构性”变【biàn】化，加密市场【chǎng】的主【zhǔ】要投资者已【yǐ】从散户变成以对冲基金。

根据资产管【guǎn】理公司CoinShares的最【zuì】新数据，2020年1月份至12月【yuè】份【fèn】下【xià】旬，加密【mì】货币基【jī】金【jīn】和产品的总【zǒng】资金流入量达到56亿美元，较2019年增长超过【guò】600%。这使【shǐ】得加密基金管理资【zī】产【chǎn】在2020年【nián】提升至【zhì】近190亿美元，与2019年年底的25.7亿美元【yuán】相比，涨幅为639%，机构【gòu】资【zī】金流【liú】入【rù】量创下历史记录。

这些机构/公司包括Paypal、Grayscale、Fidelity Investments、MicroStrategy、Galaxy Digital、Square、MassMutual、古根【gēn】汉姆宏观机会基【jī】金、BlockFi、三箭【jiàn】资本、罗斯柴尔德投【tóu】资公司等，未来【lái】我【wǒ】们必将【jiāng】看到更【gèng】多新的机构，进【jìn】入比特币投【tóu】资者名单。

以【yǐ】管理【lǐ】53亿美【měi】元的古根汉姆宏观机【jī】会基【jī】金为例，根据公开披【pī】露信息，该公司已通过美国SEC批准，将把旗下价【jià】值53亿美元的宏【hóng】观机会基金【jīn】的10%通【tōng】过【guò】灰度比特币信托(GBTC)投资【zī】比特币。

2、COVID-19让加密货币出现历史上首次大范围采用

疫情推动加密货币大范围采用，在加密货币史上系首次。

在【zài】COVID-19的负【fù】面影【yǐng】响下【xià】，全球各主【zhǔ】要经济体开【kāi】启【qǐ】大力度的经【jīng】济刺激计【jì】划，美联储资产负债表【biǎo】也从【cóng】3万亿美元暴【bào】涨至7万亿美元，超发货币成为刺激【jī】投资者【zhě】进驻加密领域的最主要因素。

根据灰【huī】度2020投资【zī】者研究【jiū】报告，超过【guò】66%的比特币投资者认为【wéi】，COVID-19成为他【tā】们投【tóu】资比特币的【de】关键因素。2020年8月，摩根大通(JPMorgan)的分析师【shī】调查发现【xiàn】，在COVID-19大流行【háng】的【de】趋【qū】势【shì】下，较年轻的散户投资者【zhě】正【zhèng】将过剩的流动性资产配置在了比特币上。

灰【huī】度2020投资者研究报告显示，投资者之所以会做出这样【yàng】的改【gǎi】变，投资者认为比特币与避险资产有【yǒu】相同【tóng】属性。他们【men】认为，比特【tè】币拥有稀【xī】缺性【xìng】、可验证性、并且与全球市场没有具体【tǐ】相关性，以及它不受政府机【jī】构控【kòng】制【zhì】的【de】事实，使得比特币类似于传【chuán】统的【de】避【bì】险【xiǎn】投资。这【zhè】也是【shì】他【tā】们选择比【bǐ】特币的【de】原因之一。

根据灰度投【tóu】资者研究报告【gào】，将比特币视为【wéi】避【bì】风港的【de】最大的【de】年龄【líng】在9-22岁之间。这【zhè】个投资者【zhě】群体已度过【guò】了【le】三次衰【shuāi】退，房地产、防御性【xìng】股票和债券等传统的防【fáng】御性工具在对冲市场衰退时【shí】失【shī】去了吸引力。随着【zhe】对传统避险资产的信心受【shòu】到考验，投【tóu】资【zī】者正积极寻找合适【shì】的替代品。

3、2020年，加密货币总市值变化幅度创历史纪录

2020年比特币的表现【xiàn】可以用“出众”来【lái】形容。

“3·12”期间比特币最低触及【jí】3800美元，9-22比特币最高【gāo】触及【jí】28424美元【yuán】，与今年低点相【xiàng】比涨幅超过470%，与【yǔ】年初相比【bǐ】涨幅超【chāo】过200%。同时，比特币【bì】市【shì】值【zhí】创下了4960亿【yì】美元的记录，约等于3.27万亿人民币，加【jiā】密货币市【shì】场市【shì】值达到7332.65亿美元。

根据coingecko数据，9-22，加【jiā】密货币总市值达到3078亿【yì】美金的【de】阶段性高点，一个月后的【de】9-22，总市值【zhí】蒸发至1745亿美元，蒸发规模达到57%，此后，加密市值一路【lù】上【shàng】涨至【zhì】7415亿美元，涨【zhǎng】幅220%。

这【zhè】是加密货币市值在【zài】非熊市期【qī】间的最大【dà】跌幅，同时也创下年内【nèi】最大【dà】市值。

数据来源：coingecko

回顾历史，加密货【huò】币总市值自【zì】2018年【nián】12月份触底1010亿美金以来，一【yī】直处于上【shàng】升状【zhuàng】态，市场普遍观点认【rèn】为2018年12月【yuè】份之后便【biàn】上一轮【lún】熊市的结束，新【xīn】一轮牛【niú】市的开始。

此后，9-22加密货币总市值达【dá】到【dào】阶段性顶点的3590亿美金。在随后长达【dá】六个【gè】月的回调【diào】中，最【zuì】低点出现在2019年12月【yuè】18日【rì】1768亿美金，回【huí】调幅【fú】度也才【cái】51%。因【yīn】此，无论【lùn】是时间还是回调幅度，都无法与“3·12”比拟【nǐ】。“3·12”期间，比特【tè】币价格从9-22最高10300美元，下跌至9-22最低3800美元，跌幅达到63%。

因此，无论是从涨跌幅，还是市值【zhí】变【biàn】化，2020年的加密货币【bì】市【shì】场都值得记【jì】录。

4、DeFi全面爆发，市值、锁仓量创历史纪录

如果要用一个词概括2020年加密【mì】领域的创【chuàng】新，最有代表性的【de】要属DeFi(去【qù】中心化金【jīn】融)了。在加【jiā】密市场【chǎng】从复苏到牛市【shì】的过【guò】程中，DeF在【zài】今年经历了崛起、爆发、稳定的【de】几个【gè】阶段，出现【xiàn】了创新性的【de】玩【wán】法。2020年6月，以【yǐ】Compound为代表的DeFi项目推出“流动性挖矿【kuàng】”计划，引爆了DeFi市场。

9-22，据【jù】DeFiMarketCap显示，DeFi总【zǒng】市值突破100亿美【měi】元，DeBank数据显示，DeFi锁仓代币资产总价值【zhí】突【tū】破40亿【yì】美元【yuán】。9-22月，流动【dòng】性挖矿迎来爆发式【shì】增【zēng】长【zhǎng】，也给DeFi生态带来了巨量【liàng】的资金和【hé】用户。10月，伴随【suí】流动性挖矿热潮褪去，DeFi开始进【jìn】入冷静【jìng】稳定期，但锁定【dìng】在【zài】DeFi协议【yì】中的资金仍在【zài】缓慢增加。

截【jié】至9-22，DeFi市值【zhí】已达【dá】到197.74亿美元，锁仓【cāng】量达到223.9亿美元。1月【yuè】初，DeFi中锁定价值仅为【wéi】8.5亿美元，这意味着DeFi生态价【jià】值在2020年增长了2534.11%。

2020年DeFi锁仓量变化 数据来源：DeBank

这些【xiē】数据都印证了DeFi的市场刚需【xū】与发展【zhǎn】潜力，也【yě】成为区块链【liàn】基础之【zhī】上的金【jīn】融创新产品越来【lái】越成熟的标志【zhì】。

5、以太坊网络平均手续费创下历史新高

根据Blockchair的数据，9-22，以【yǐ】太坊平均手续费达【dá】到11.75美元、中位数【shù】手续【xù】费【fèi】则【zé】上升至6.34美元，意【yì】即散【sàn】户投资者只【zhī】是进行一【yī】次【cì】普通【tōng】的ETH转帐就【jiù】须支付75元，而ERC-20代币传输及与智能合约互动的成本【běn】可能要高出许多倍【bèi】。

以【yǐ】最【zuì】火【huǒ】爆的DeFi项目(如Uniswap、Balancer、Sushiswap)为例，想维持均速【sù】交易【yì】时间，所需的Gas Price约为470 Gwei，平均手续【xù】费【fèi】要花到50美【měi】元，即425元。

与6月平均【jun1】30 Gwei相比，两【liǎng】个月内暴涨16倍;而在【zài】今年1月至3月，Gas Price平【píng】均仅【jǐn】为13Gwei，也就【jiù】是【shì】说与年【nián】初【chū】相比，9月份以太坊手续【xù】费暴涨【zhǎng】36倍，以【yǐ】太坊手续费达到历史新高。

以太坊手续费变化趋势

此【cǐ】外，在2020年，以太坊矿【kuàng】工在DeFi最火爆的9月份【fèn】，每小时能够【gòu】赚取超过500,000美元的【de】手续【xù】费，达到历史新【xīn】高【gāo】。

6、灰度投资增持加密货币速度创历史记录

“机构【gòu】入场”这个词对2020年的【de】加密市场来说，一点也【yě】不【bú】陌生，甚【shèn】至【zhì】可以说，这【zhè】是今年【nián】与往年市场【chǎng】最【zuì】显著【zhe】不同的【de】特【tè】征之一。2020年，众多【duō】华尔街金融机构、公司在加速跑步入【rù】场，其中灰度最为“出众”，被称为今年最大【dà】的【de】比特币巨鲸。

根据【jù】BitcoinTreasuries数据，灰度投资公司(Grayscale Investment)旗下的比特币信托基【jī】金【jīn】目前持有572,644枚比特【tè】币，价值153.46亿美金。去【qù】年12月【yuè】，报告指出【chū】灰度管理【lǐ】的比特【tè】币仅超过20.3万个，这意味着灰【huī】度在2020年【nián】持有的【de】比特币【bì】数【shù】量【liàng】增加了182%。

灰度比特币信托持仓量变化 数据来源:QKL123

在2020年【nián】5月比【bǐ】特币减半之【zhī】后【hòu】，灰度以平均每天超过1000BTC的入金速度成为焦【jiāo】点。自6月至今，除【chú】比【bǐ】特币之【zhī】外，灰【huī】度还【hái】不断增【zēng】持ETH、BCH、ETC、LTC、ZEC等加【jiā】密资产。截至9-22，灰度的资【zī】产管【guǎn】理规模(AUM)已达【dá】到190亿美元，这一数据较其8月初(58亿美元)相比增【zēng】长了227.58%。

灰度加密信托基金持仓变化 数据来源:QKL123

较往【wǎng】年相比，灰度投【tóu】资管理公【gōng】司投资加密货币的【de】速度创下了【le】纪录，同时也成为了目前持【chí】仓【cāng】数量及数额最【zuì】大的机构公司。而灰度之【zhī】所【suǒ】以大量买【mǎi】入比特币，背【bèi】后的主要原因【yīn】其一是今年全球宏观经济形势的【de】变化，其【qí】二是【shì】机构和专业投【tóu】资者对比特币的【de】看好【hǎo】。

7、USDT等稳定币发行速度创历史记录

2020年加密【mì】货【huò】币领域市值增长最快的，不是因【yīn】为DeFi爆发而快【kuài】速发展【zhǎn】的【de】以【yǐ】太坊，也不是灰【huī】度增持加【jiā】密货币的速度，而是美【měi】元稳定币USDT。作【zuò】为与加密资【zī】产连接的货币媒介，稳定币市一直是加密市【shì】场【chǎng】的【de】刚需。而USDT作【zuò】为稳定币市场的龙【lóng】头，占【zhàn】据着稳定【dìng】币【bì】总市【shì】值的【de】四分之三以上，其需求变化与市场息息相关【guān】。

2020年迄今，前【qián】五大数字【zì】货币中，市值增幅【fú】最快的是USDT。根据coingecko最新数据显示，9-22，USDT市【shì】值【zhí】达到209.85亿美元【yuán】，较2020年初的42.85亿美元相比，市值增【zēng】长了超【chāo】5倍。以目前的流通供应【yīng】量来看，USDT市值【zhí】排名在所【suǒ】有【yǒu】加密货【huò】币中位列【liè】第三，仅次【cì】于ETH。

USDT市值变化 数据来源：Coingecko

2020年USDT发行量变化 数据来源：Longhash

9-22，USDT发行【háng】量【liàng】仅为41亿美元，9-22，这一数值达到204.5亿美【měi】元【yuán】，年内增发了【le】163.5亿美元，平均每周增【zēng】发3亿美元。

USDT的【de】增【zēng】发速度代表【biǎo】着加密市场的强劲【jìn】需求，加密货币交易是其【qí】主【zhǔ】要需【xū】求来源，近【jìn】半年97%的新铸的USDT都是从【cóng】Tether官方【fāng】账【zhàng】户直接转入加【jiā】密交易【yì】平台。随着市场【chǎng】进入牛市【shì】，以【yǐ】及对冲基金及金【jīn】融【róng】机构的加入，USDT在衍生品和新兴市场当中获得相当大的需求。

8、央行数字货币(CBDC)研发国家创记录

2020年，在新冠疫【yì】情和全球经济形势的变化之【zhī】下【xià】，各国央行加【jiā】速数【shù】字货币研发与测【cè】试进程。1月，国际清【qīng】算银行和支付与市场基础设施委员会对各【gè】个国家【jiā】央【yāng】行数字货【huò】币的研究现【xiàn】状进行了【le】调查，共有66个【gè】国家【jiā】的央行对此调查做【zuò】出【chū】答【dá】复，这【zhè】66个国家覆盖了全球75%的人口、90%的经济产出。

调查数据显示，全球66家央行当中，80%的央行表示正在研究数字货【huò】币技术，去年这一比【bǐ】例【lì】为70%;此外，约20%的【de】央【yāng】行表示【shì】很可【kě】能在【zài】未【wèi】来六年【nián】内发行数字货【huò】币，去年该数据【jù】为10%。

其【qí】中约50%的央行同时研究零售模式和批发模【mó】式，35%只研【yán】究零售模式，15%只研【yán】究批【pī】发模式【shì】。目前所涉及【jí】的研究【jiū】大【dà】部分是概念性【xìng】的【de】，主要集中在【zài】主权数字货币的投放、重塑【sù】支付体系【xì】对国家的【de】潜在影响等。其中【zhōng】，批发型CBDC是指使【shǐ】用【yòng】限于中央银【yín】行和金融机构之间，不面向公众。零售型【xíng】CBDC也被称为一般【bān】目【mù】标型，其使用面向公众。

2020年8月份【fèn】，毕马【mǎ】威联合The Block Research等【děng】机构发布了《全球央行数字货币概览》，该研究显【xiǎn】示，只有极【jí】少数的【de】央行有可能在未来【lái】5年内全【quán】面实施并发行数字【zì】货币，但一些央【yāng】行已经完【wán】成或正【zhèng】在启动【dòng】后期阶【jiē】段试验，例如中【zhōng】国央行数字货币。下图是当下全【quán】球【qiú】各【gè】个主权国家【jiā】央行数字【zì】货币的开发进度。

9、加密货币ATM机在全球部署数量创历史记录

CoinATMRadar统计数据【jù】显【xiǎn】示，9-22以来，全球【qiú】共新安装了894台比特【tè】币【bì】ATM。截至9-22，比特【tè】币ATM机在【zài】全球的部署数量已达13536台，创历史新高。其中【zhōng】有10973台ATM机部署在【zài】美【měi】国【guó】，美国ATM机首次【cì】超过1万台【tái】大关。

比特币ATM机是用【yòng】来购【gòu】买比特币的自动柜【guì】员机。部分ATM机具有双向功能，既可以用来购买比【bǐ】特币，也可以将比【bǐ】特币兑换为现金，且支【zhī】持投入现【xiàn】金【jīn】或【huò】使【shǐ】用【yòng】信用【yòng】卡来【lái】兑换比特币。

ATM机已成【chéng】为人们衡量某一【yī】种【zhǒng】加密货币【bì】接受【shòu】度高低【dī】的衡量标准。例如，9-22莱特【tè】币创始人Charlie Lee在推特上分享了莱特币的价值主【zhǔ】张【zhāng】时，提到了九个方面【miàn】，其中一个【gè】方面【miàn】就认为，LTC的【de】ATM机支持数量排名仅【jǐn】次【cì】于比特币【bì】，因【yīn】此可能更具投资潜力。

10、郎咸平【píng】不要的100个比特币与买【mǎi】披萨的【de】1万个比【bǐ】特币市【shì】值创历史新高

2014年1月份，在经济学家郎咸平教授的《财【cái】经郎眼【yǎn】：比特币【bì】真【zhēn】相》节目上，前比特【tè】币【bì】中国 CEO李启【qǐ】元提出要送给郎教授 100 个比特币，以消除郎【láng】教授对于比【bǐ】特【tè】币【bì】的误解。郎教授连【lián】连摆手说“你【nǐ】送给【gěi】我比特币，我不会【huì】要【yào】的”。

2014年【nián】1月份一枚比特币价格只有800多美元，100个比特币价【jià】值【zhí】8万【wàn】多美元。

2010年，一名叫Laszlo Hanyecz的【de】程【chéng】序员用1万个比特币购买了【le】两个披萨。当【dāng】时一枚比特币价值仅为0.003美分，1万【wàn】个【gè】比特币价【jià】值【zhí】30美分。

如今，比【bǐ】特【tè】币突【tū】破27000美元，100枚比特币价值超过270万美元(折合人民币【bì】1700万元)，10000枚比特币价值2.7亿【yì】美元(折合人民币17.55亿人民币)，也就是说【shuō】，郎教授一【yī】口回绝了1700万，程序员小哥一口气【qì】吃掉了17亿。随着比特【tè】币价【jià】格【gé】继续【xù】飙【biāo】涨，这【zhè】100个和10000个比特币价值【zhí】也【yě】将再创新高【gāo】。